Las estafas con inteligencia artificial aumentan antes de los controles regulatorios, según el fundador de Sumsub
La demanda de cumplimiento de las criptomonedas está aumentando a medida que el fraude mediante IA evoluciona más rápido de lo que las empresas pueden responder, afirma el director ejecutivo de Sumsub, Andrew Sever.
Las empresas de cumplimiento de criptomonedas informan de un fuerte aumento en la demanda a medida que los ataques de fraude de IA se vuelven más rápidos, más sofisticados y más difíciles de detener. El cofundador y director ejecutivo de Sumsub, Andrew Sever, dijo a Consensus Miami que el fraude está evolucionando más rápido de lo que la industria puede responder.
"Antes, lo principal era la velocidad de verificación y la tasa de conversión", dijo Sever. "Hoy en día, la mayoría de las empresas dan prioridad a la precisión de la verificación". Los ataques de fraude de IA de alta calidad a las criptomonedas aumentaron un 180% año tras año, con ataques sofisticados que ahora utilizan deepfakes, identidades sintéticas y redes de phishing automatizadas que pueden eludir los sistemas de verificación estándar.
¿Qué está impulsando el aumento del cumplimiento?
Sever advirtió que los malos actores ahora utilizan grandes modelos de lenguaje para lanzar miles de intentos de phishing personalizados por minuto, imitando intercambios legítimos sin errores detectables. "Imagínese a un mal actor intentando penetrar el sistema utilizando un deepfake. Si falla, lo vuelven a intentar en dos minutos", dijo.
Según el informe Estado de la industria criptográfica 2026 de Sumsub, solo el 23% de las empresas de cifrado están actualmente preparadas para cumplir con las regulaciones entrantes de identidad y fraude. Sever señaló que el 72% de las empresas dijeron a Sumsub que cambiarían sus procesos de cumplimiento interno como resultado de la presión.
Las criptomonedas ilícitas alcanzaron los 154 mil millones de dólares en 2025 según Chainalysis, un 162 % más que el año anterior, y tanto los estafadores como las entidades sancionadas impulsaron el volumen. La magnitud del problema está empujando a los equipos de cumplimiento hacia sistemas automatizados.
Cómo está respondiendo la industria
Chainalysis lanzó agentes de inteligencia blockchain en marzo diseñados para absorber la creciente carga de alertas que enfrentan los equipos de cumplimiento, clasificando, recopilando contexto y sacando conclusiones más rápido que los analistas humanos que trabajan solos. Emmanuel Marot, vicepresidente de productos de Chainalysis, dijo que la empresa quiere "automatizar las tareas de nuestros clientes tanto como sea posible".
Una reversión de la aplicación de las criptomonedas por parte del Departamento de Justicia a principios de 2026, señalada por los senadores que citaron los mismos datos de Chainalysis, ha agregado más presión sobre los equipos de cumplimiento del sector privado para llenar el vacío dejado por la reducción de la supervisión federal.