Cómo los estafadores criptográficos de IA agotaron los ahorros de $ 300 mil de un jubilado

Kyle Holder perdió casi $300,000 después de que estafadores criptográficos de IA usaran mensajes de WhatsApp para arrastrarla a un plan de fraude criptográfico. Posteriormente, el caso llegó a la Oficina de Investigación Criminal del IRS en Nueva York, donde los agentes rastrearon los fondos robados.

Según un informe, la mujer de 73 años había construido sus cuentas de ahorro y jubilación durante décadas. Esos ahorros desaparecieron en menos de tres meses después de que personas que afirmaban ofrecer apoyo a la inversión en criptomonedas la guiaran a través de las transferencias.

Los estafadores criptográficos de IA se dirigen a los usuarios de WhatsApp

Alrededor de la Navidad de 2024 llegó el primer mensaje a WhatsApp. Holder usó la aplicación para hablar con familiares y amigos en Estados Unidos, Canadá e Israel.

Ese mensaje ofrecía asesoramiento sobre la inversión en el mercado de criptomonedas. Holder dijo que invertir desde casa parecía una forma de utilizar su tiempo y ganar dinero para años posteriores. Ella respondió y pidió más información.

Una persona que usaba el nombre de Niamh se puso en contacto con ella. Con el tiempo, Niamh preguntó sobre la vida de Holder y construyó un vínculo personal.

Holder creía que los dos se habían hecho amigos. Niamh se describió a sí misma como madre soltera y, a menudo, enviaba mensajes afectuosos antes de preguntar sobre las transferencias. Otra persona, descrita como parte de un “equipo de atención al cliente”, también se unió al proceso. Juntos, guiaron a Holder en la apertura de dos billeteras criptográficas en línea.

Al principio, Holder envió una pequeña cantidad a una cuenta criptográfica vinculada a la estafa. Poco después, miles de dólares aparecieron en su billetera, haciendo que la operación pareciera legítima.

Niamh también le dijo a Holder que el equipo pagaría impuestos sobre los fondos que ganaran juntos. Esa seguridad hizo que Holder creyera que había encontrado una verdadera oportunidad de inversión. El estafador afirmó que el dinero que le había prestado a Holder incluía manutención para su hija y fondos de préstamos.

Luego, Holder movió más fondos de sus billeteras criptográficas. En total, casi 300.000 dólares se destinaron a 14 carteras vinculadas a los estafadores. Después de dos meses, no regresaba dinero a las billeteras de Holder. Preocupada, le pidió a Niamh que confirmara que el acuerdo no era una estafa.

Niamh afirmó que los fondos habían ido a la billetera criptográfica equivocada. Luego los mensajes se volvieron intimidantes. En un mensaje, Niamh le dijo a Holder que había cometido un “error fatal”.

El IRS rastrea el fraude criptográfico a través de Wallet

Los investigadores del IRS descubrieron que los delincuentes trasladaron criptomonedas de las 14 billeteras a cinco billeteras nuevas. Los agentes dijeron que la medida hizo que el fraude criptográfico fuera más difícil de rastrear.

Harry Chavis, el agente especial a cargo, dijo que los fondos fueron posteriormente trasladados a una bolsa. Describió esa etapa como la rampa de salida.

Según Chavis, los estafadores probablemente utilizaron herramientas disponibles en la web oscura. Los delincuentes podrían comprar listas de víctimas anteriores y utilizar datos extraídos de ataques o filtraciones.

Las herramientas de inteligencia artificial oscura también podrían ayudar a los delincuentes a escribir guiones dirigidos a víctimas específicas, dijo Chavis. Este método permite a los estafadores criptográficos de IA hacer que los mensajes sean más personales y convincentes.

Los investigadores descubrieron que el dinero de Holder se combinó con fondos de otras víctimas. Posteriormente, los delincuentes sacaron más de 5 millones de dólares en criptomonedas sin ser descubiertos. Sin embargo, las estimaciones del FBI mostraron que los estadounidenses perdieron 20 mil millones de dólares por robo cibernético en 2025. Más de la mitad de esas pérdidas involucraron criptomonedas.

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