Fraher de Silvergate rompe el silencio sobre el acuerdo con la SEC de Gensler
La ex directora de riesgos de Silvergate reveló que tomó la decisión de llegar a un acuerdo con el regulador de valores de EE. UU. en 2024 para evitar una “batalla de varios años” en los tribunales, donde fue acusada de engañar a los inversores sobre las normas contra el lavado de dinero y cómo el banco monitoreaba a los clientes criptográficos.
En sus primeros comentarios públicos sobre su acuerdo con la SEC el miércoles, Kate Fraher afirmó que ninguna agencia financiera demostró que los controles contra el lavado de dinero de Silvergate habían fallado, y que ella sólo optó por llegar a un acuerdo para “seguir adelante”.
Fraher había aceptado una multa civil de 250.000 dólares y se le prohibió desempeñarse como ejecutivo o director de la junta directiva de la empresa durante cinco años.
"El proceso en sí está diseñado para aplicar la máxima presión, y los costos humanos son reales. Personalmente, fui desbancarizada y me cerraron líneas de crédito sumariamente, una táctica agresiva utilizada para perturbar la vida diaria y forzar el cumplimiento", dijo.
Los comentarios brindan más información sobre las circunstancias que rodearon la liquidación de Silvergate, un banco compatible con las criptomonedas que cerró voluntariamente tras el colapso de FTX. Fraher dijo que su capacidad para hacer comentarios se produjo después de que la SEC rescindió la antigua “regla mordaza” el lunes.
Fuente: Kate Fraher
Fraher dijo que la liquidación no se debió a una “corrida bancaria” o a la volatilidad del mercado por el colapso de FTX en noviembre de 2022, incluso cuando el banco experimentó una corrida de depósitos de alrededor del 70%.
En cambio, Fraher dijo que la compañía decidió cerrar porque la "presión administrativa y regulatoria más amplia ejercida contra la industria de activos digitales hizo imposible operar un negocio viable".
Muchos expertos de la industria criptográfica etiquetaron esto como "Operación Chokepoint 2.0", un plan no confirmado en el que los reguladores financieros estadounidenses cortaron los servicios bancarios a las empresas criptográficas en un intento de restringir su capacidad para operar dentro del sistema financiero más amplio.
Silvergate no fue el único banco compatible con las criptomonedas afectado por las estrictas medidas, que se intensificaron tras el colapso de FTX en noviembre de 2022.
Signature Bank y Silicon Valley Bank también cerraron a principios de 2023, en parte debido a corridas de depósitos, estrés de liquidez y efectos de contagio vinculados a FTX y varias plataformas de criptopréstamos que quebraron en 2022.
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Pero Fraher dijo que a principios de 2023 había superado el colapso de FTX reestructurando el negocio con “niveles de capital apropiados” y una “mano de obra del tamaño adecuado” para continuar las operaciones de forma segura.
La política mordaza era inconstitucional, sostiene Fraher
Fraher aplaudió al actual liderazgo de la SEC liderado por Paul Atkins por poner fin a la ley mordaza, que describió como una “política inconstitucional”.
"Me alegro de que finalmente se haya restablecido el derecho a decir la verdad", dijo Fraher, y agregó: "Debemos seguir hablando sobre el costo profesional y personal a largo plazo que la regulación impone a los individuos a través de su aplicación".
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