Les escroqueries cryptographiques basées sur l’IA augmentent de 500 % – L’affaire de 12,3 millions de dollars de la SEC n’est-elle qu’un début ?
Ce qui semblait être une opération de trading de crypto-monnaie basée sur l’IA fait désormais l’objet d’un examen minutieux de la part de la SEC. Entre 2022 et 2024, Nathan Fuller, fondateur de Privvy Investments et Gateway Digital Investments, aurait levé 12,3 millions de dollars auprès d'investisseurs en promouvant des stratégies d'arbitrage automatisées alimentées par des robots de trading.
Source : SEC.gov
Pourtant, derrière cette idée, les flux de capitaux racontaient une tout autre histoire. Selon le rapport de la SEC, seuls 3 % des fonds des investisseurs auraient atteint une activité commerciale réelle. Au lieu de cela, des millions auraient financé des dépenses personnelles et des paiements de type Ponzi, permettant à l’opération de paraître rentable tout en attirant de nouveaux participants.
La piste de l’argent a déclenché des signaux d’alarme
Alors que les régulateurs surveillaient les flux de fonds, l’opération de trading présumée commençait à paraître de plus en plus déconnectée de sa stratégie de commercialisation.
Environ 6,2 millions de dollars auraient financé des dépenses personnelles, notamment une maison, des véhicules, des voyages et des jeux de hasard. De plus, 5,5 millions de dollars supplémentaires auraient été restitués aux investisseurs précédents sous forme de retours.
Source : SEC.gov
Plutôt que de générer des bénéfices grâce aux performances du marché, l’opération s’est appuyée sur les dépôts entrants pour satisfaire aux obligations existantes. À mesure que de nouveaux capitaux finançaient les versements, la structure est devenue de plus en plus dépendante d'un recrutement continu plutôt que de rendements durables.
L’opération reflétait une combine classique à la Ponzi. Plus important encore, il a mis en évidence la manière dont les discours sur l’IA peuvent masquer les aspects économiques sous-jacents, donnant ainsi l’impression que les modèles d’investissement faibles sont plus réalistes qu’ils ne le sont en réalité.
Comment l’IA change le modèle de la fraude
À mesure que l’adoption de l’IA s’accélère, les fraudeurs utilisent de plus en plus la technologie pour accroître la tromperie plutôt que l’innovation.
Un récent rapport de TRM Labs montre que les activités d’escroquerie basées sur l’IA ont augmenté d’environ 500 % au cours de l’année écoulée, ce qui met en évidence une adoption rapide dans les réseaux frauduleux.
Source : Laboratoires TRM
Cette tendance émerge parce que les grands modèles linguistiques, les deepfakes et les outils de clonage vocal réduisent le coût de création de récits convaincants.
Le risque s’intensifie lorsque l’IA croise la cryptographie. En effet, les deux secteurs attirent des capitaux spéculatifs, tandis que la complexité technique limite souvent la vérification indépendante.
Les allégations de la SEC contre Nathan Fuller soulignent comment les récits d’investissement sur le thème de l’IA peuvent être utilisés pour commercialiser des systèmes de cryptographie frauduleux.
Résumé final
La fraude cryptographique basée sur l’IA devient de plus en plus sophistiquée, ce qui rend la vérification indépendante de plus en plus importante pour les investisseurs particuliers.
L’utilisation abusive croissante des récits sur l’IA pourrait accélérer l’examen réglementaire tout en affaiblissant la confiance dans l’ensemble de l’écosystème cryptographique.