Bithumb bloque Heleket pour des problèmes de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme
Bithumb, la deuxième plus grande bourse de crypto-monnaie de Corée du Sud, a rompu ses liens avec Heleket, un processeur mondial de paiement par crypto-monnaie, en raison des risques de lutte contre le blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
La nouvelle arrive alors que Bithumb s'efforce d'améliorer son bilan de conformité après que les régulateurs sud-coréens ont imposé une amende de 36,8 milliards de wons (24,6 millions de dollars) à la bourse plus tôt cette année pour avoir traité des dizaines de milliers de transactions via des plateformes étrangères non enregistrées.
Pourquoi Bithumb a-t-il rompu ses liens avec Heleket ?
La décision d’abandonner Heleket n’a pas été prise au hasard. La société de renseignement sur la blockchain TRM Labs a publié le mois dernier une étude évaluant « avec une grande confiance » que Heleket et Cryptomus, un processeur de paiement lié à la Russie, sont connectés opérationnellement via une infrastructure, un personnel, une marque et une activité en chaîne partagés.
TRM Labs a rapporté que la liquidité initiale dans les portefeuilles de Heleket provenait de Garantex. Source : Laboratoires TRM.
L'analyse de TRM a également découvert qu'Heleket a été créée en janvier 2025, juste après que Cryptomus ait introduit des contrôles obligatoires de connaissance du client (KYC) qui ont fait baisser son volume en chaîne de 153 millions de dollars en janvier 2025 à 86 millions de dollars en mars. Le timing suggère qu’Heleket a été conçu pour attirer les utilisateurs fuyant les nouvelles exigences KYC de Cryptomus.
En octobre 2025, Cryptomus a été condamné à une amende record d’environ 177 millions CAD par le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) pour violation des lois sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
TRM a également observé qu'entre 2022 et 2025, Cryptomus était devenu une plaque tournante majeure d'activités illégales, traitant des centaines de millions de dollars pour des vendeurs de pédopornographie, des réseaux de financement du terrorisme et d'autres qui tentaient de contourner les sanctions internationales via la bourse russe Garantex, désormais inscrite sur la liste noire.
Cryptomus a été condamné à une amende au Canada pour avoir enfreint les lois sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Source : Laboratoires TRM.
Selon les données de TRM Labs, l’exposition illégale d’Heleket était environ cinq fois supérieure à la moyenne enregistrée parmi les prestataires de services de paiement. Les premières liquidités importantes qui ont afflué vers Heleket provenaient directement de Garantex, ce qui constitue une tendance inhabituelle pour tout service prétendant fonctionner dans le cadre des réglementations de l'Union européenne.
La politique AML/KYC de Heleket sur son site Web indique qu’elle ne coopérera pas avec les personnes figurant sur les listes de sanctions désignées tout en prétendant vérifier l’identité des clients. TRM a cependant noté que les utilisateurs peuvent effectuer des transactions sur la plateforme sans fournir de documents d'identité, ce qui est en contradiction directe avec leurs procédures publiques.
Bithumb a ses propres problèmes de conformité
La décision de Bithumb de supprimer Heleket fait partie d’une tendance plus large de mise à niveau forcée de la conformité de la bourse. Selon Cryptopolitan, la cellule de renseignement financier (CRF) de Corée du Sud a détecté environ 6,65 millions de violations de la loi spécifique sur les informations financières sur Bithumb, notamment en traitant 45 772 transactions avec des plateformes de cryptographie étrangères non enregistrées sans vérifier correctement l'identité des clients.
La CRF a également imposé une suspension partielle des activités de six mois en plus de l'amende en mars. Cependant, Bithumb a immédiatement riposté devant le tribunal et, le 30 avril, la 2e division du tribunal administratif de Séoul a accordé une injonction suspendant la suspension pendant que le litige se poursuit.
Pour aggraver les choses pour Bithumb, la Commission des services financiers (FSC), dans une enquête distincte, a découvert des « déficiences dans le système de contrôle interne de Bithumb » lors d'une enquête sur un incident antérieur survenu en février au cours duquel un membre du personnel avait accidentellement envoyé 620 000 Bitcoins au lieu de 620 000 wons lors d'un paiement promotionnel. Cette erreur valait environ 40 milliards de dollars, selon Cryptopolitan.
En conséquence, la FSC a renforcé les réglementations pour toutes les principales bourses sud-coréennes, les obligeant à effectuer des contrôles de rapprochement toutes les cinq minutes, à mettre en place des arrêts automatiques des transactions en cas de disparités majeures et à mener des audits mensuels.