Бразилия ужесточает контроль над поставщиками услуг виртуальных активов с помощью обязательного внешнего аудита

Регуляторная ситуация в сфере криптовалют в Бразилии стала еще более строгой с введением Нормативной инструкции № 739, вступившей в силу с последней пятничной публикации. В результате поставщики услуг виртуальных активов (VASP), желающие работать внутри страны, теперь должны пройти тщательную проверку сертифицированным сторонним аудитором, что усложняет и без того сложный процесс лицензирования.

Стремясь укрепить свою систему борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT), Центральный банк Бразилии обязал VASP проходить независимый аудит. Эти оценки, известные как «отчеты о разумной уверенности», предназначены для тщательного изучения различных аспектов деятельности VASP, включая его институциональную политику, организационную структуру и протоколы обучения сотрудников. В ходе аудита также будут изучены внутренние механизмы оценки рисков компании, особенно те, которые связаны с потенциальным неправомерным использованием ее продуктов и услуг для незаконной деятельности.

Кроме того, в отчетах должна оцениваться способность VASP отслеживать, анализировать и сообщать о подозрительных транзакциях, а также его способность обнаруживать и предотвращать мошеннические действия. В ходе проверок также будут изучены процедуры компании по административному замораживанию активов и ее общая готовность к борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения.

Центральный банк Бразилии подчеркнул, что эти меры направлены на повышение безопасности и прозрачности процесса авторизации, приводя страну в соответствие с передовой международной практикой в ​​​​борьбе с финансовыми преступлениями. Этот шаг последовал за громкой операцией «Скрытый поток», в ходе которой была раскрыта масштабная схема отмывания денег на сумму 5 миллиардов долларов с участием шести финтех-компаний и предполагаемых связей с Primeiro Comando da Capital, печально известной организацией по торговле наркотиками, недавно внесенной администрацией Трампа в список особо назначенных глобальных террористов (SDGT).

Требуя проведения независимых аудитов, бразильские власти стремятся обеспечить, чтобы VASP, работающие в стране, придерживались самых высоких стандартов соблюдения нормативных требований, тем самым снижая риски, связанные с преступлениями, связанными с криптовалютой. Поскольку криптовалютный ландшафт продолжает развиваться, Центральный банк Бразилии по-прежнему привержен укреплению своей нормативно-правовой базы, подчеркивая важность прозрачности, безопасности и целостности в секторе виртуальных активов.