Южная Корея перекладывает бремя борьбы с отмывание...

Южная Корея движется к значительному изменению в том, как она контролирует риски отмывания денег, связанные с транзакциями с криптовалютой. В соответствии с предлагаемым изменением регулирования поставщики услуг виртуальных активов (VASP) в стране будут обязаны самостоятельно управлять рисками борьбы с отмыванием денег (AML) при переводах криптовалюты на сумму 10 миллионов вон (приблизительно 7300 долларов США) или более на зарубежные биржи или личные кошельки. Это знаменует собой отход от нынешней системы, которая требует единообразного информирования финансовых органов о таких транзакциях.

Отраслевые консультации способствуют изменению политики

Решение последовало за встречей подразделения финансовой разведки Южной Кореи (FIU), агентства, действующего при Комиссии по финансовым услугам, и представителей крупных криптовалютных бирж. Согласно сообщению SBS News, ПФР собрало отзывы представителей отрасли о предлагаемых поправках к постановлению о принудительном исполнении Закона об отчетности и использовании конкретной информации о финансовых операциях. Состоявшееся вчера заседание обратной связи, похоже, напрямую повлияло на позицию ПФР, сигнализируя о более тесном сотрудничестве между регулирующими органами и криптоиндустрией.

В соответствии с нынешней системой биржи обязаны сообщать ПФР обо всех крупных или подозрительных транзакциях. Новое предложение, однако, поставит перед биржами задачу проводить собственную комплексную проверку и оценку рисков для переводов, превышающих порог в 10 миллионов вон, вместо того, чтобы автоматически сообщать о них властям. Это призвано упростить нормативное бремя, сохраняя при этом надзор за потоками ценных бумаг.

Последствия для криптобирж и пользователей

Для южнокорейских бирж это изменение представляет собой значительный сдвиг в работе. Им придется инвестировать в более сложные системы обеспечения соответствия требованиям AML, способные оценивать схемы транзакций, оценки рисков кошельков и комплексную проверку контрагентов. В частности, небольшие биржи могут столкнуться с проблемами в создании необходимой инфраструктуры без четких нормативных указаний.

Для пользователей эта политика может означать дополнительные трудности при отправке крупных сумм на зарубежные кошельки или зарубежные платформы. Биржи могут запрашивать дополнительную документацию или вводить задержки для транзакций, которые они считают высокорисковыми. Однако эта политика также потенциально снижает частоту автоматической отчетности, которую некоторые представители отрасли считают чрезмерно обременительной и нарушающей конфиденциальность.

Почему это важно для мирового рынка криптовалют

Южная Корея является одним из самых активных рынков криптовалют в мире с высокой долей розничных трейдеров и значительными потоками капитала на зарубежные биржи и обратно. Любое изменение в системе борьбы с отмыванием денег имеет волновой эффект на глобальную практику криптовалютной ликвидности и соблюдения требований. Этот шаг также соответствует более широким международным тенденциям, таким как «Правило поездок» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которое требует от VASP делиться информацией о транзакциях для переводов, превышающих определенный порог.

Позволяя биржам управлять своими собственными рисками ПОД, а не полагаться исключительно на правительственную отчетность, Южная Корея тестирует модель, за которой другие юрисдикции могут внимательно следить. В случае успеха это могло бы снизить административную нагрузку на регуляторы, одновременно повысив подотчетность бирж. В противном случае это может привести к пробелам в мониторинге, которыми могут воспользоваться злоумышленники.

Заключение

Решение ПФР делегировать биржам ответственность за борьбу с отмыванием денег за крупные переводы криптовалюты представляет собой прагматичную эволюцию подхода к регулированию Южной Кореи. Он обеспечивает баланс между необходимостью надзора и оперативными реалиями быстро развивающейся отрасли. По мере того, как поправки к указу о принудительном исполнении будут окончательно доработаны, криптосообщество в Южной Корее и за рубежом будет внимательно следить за конкретными требованиями соответствия и любыми потенциальными принудительными мерами, которые последуют.

Часто задаваемые вопросы

Вопрос 1: Каков новый порог для криптовалютных переводов, для которых потребуются проверки AML под управлением биржи в Южной Корее? Переводы на сумму 10 миллионов вон (приблизительно 7300 долларов США) или более на зарубежные биржи или личные кошельки будут подлежать проводимой биржей оценке рисков по борьбе с отмыванием денег в соответствии с предлагаемыми правилами.

Вопрос 2: Почему Южная Корея меняет свои правила отчетности по борьбе с отмыванием денег в сфере криптовалют? ПФР переходит от единых требований к отчетности к подходу, основанному на оценке рисков, что позволяет биржам проводить собственную комплексную проверку. Это следует из отзывов отрасли и направлено на снижение нормативной нагрузки при сохранении эффективного надзора.

Вопрос 3: Как это повлияет на обычных пользователей криптовалюты в Южной Корее? Пользователи, отправляющие большие суммы, могут столкнуться с дополнительными этапами проверки или задержками, поскольку биржи оценивают риск транзакции. Тем не менее, это изменение может также сократить частоту автоматической правительственной отчетности, что потенциально обеспечит большую конфиденциальность для соответствующих транзакций.