Washington warnt davor, dass Finanztransaktionen in der Straße von Hormus mit Kryptowährungen einer behördlichen Prüfung unterliegen könnten

OFAC warnte davor, dass Zahlungen für digitale Vermögenswerte im Zusammenhang mit der Durchfahrt durch die Straße von Hormus zu Sanktionen führen können. In der Warnung heißt es, dass digitale Vermögenswerte das rechtliche Risiko für Schifffahrtsunternehmen, Finanzinstitute, Versicherer oder Gegenparteien nicht verringern.

Wichtige Erkenntnisse:

Das OFAC warnte davor, dass Kryptowährungszahlungen im Zusammenhang mit dem Hormus-Transit Sanktionen zur Folge haben könnten.

Berichten zufolge betreibt der Iran ein kryptobasiertes Mautsystem, das einen täglichen Umsatz von etwa 20 Millionen US-Dollar generiert.

Ausländische Firmen riskieren sekundäre Sanktionen und einen eingeschränkten Zugang zum US-Finanzsystem.

OFAC-Warnung erhöht Krypto-Sanktionsrisiko für Hormuz Transit

Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums gab am 1. Mai eine Warnmeldung heraus, in der es warnte, dass Zahlungen für digitale Vermögenswerte im Zusammenhang mit der Durchfahrt durch die Straße von Hormus zu Sanktionen führen können. Die Warnung macht deutlich, dass Krypto das rechtliche Risiko für Schifffahrtsunternehmen, Finanzinstitute, Versicherer oder Gegenparteien nicht verringert. OFAC sagte, dass mit dem Iran verbundene Forderungen nach einem sicheren Transit in verschiedenen Formen auftreten können. In der Warnung heißt es:

„Diese Forderungen können mehrere Zahlungsoptionen umfassen, darunter Fiat-Währung, digitale Vermögenswerte, Ausgleichszahlungen, informelle Tauschgeschäfte oder andere Sachleistungen, wie zum Beispiel nominell wohltätige Spenden an die Iranische Rothalbmond-Gesellschaft, Bonyad Mostazafan oder Konten der iranischen Botschaft.“

Die Warnung geht mit Berichten einher, dass der Iran im Rahmen einer sogenannten formellen „Teheraner Mautstelle“-Regelung für den Transit durch die Straße von Hormus aktiv Kryptowährungen akzeptiert. Das am 31. März 2026 kodifizierte System wird weiterhin aktiv genutzt. Bitcoin ist die wichtigste Zahlungsmethode mit gemeldeter USDT-Nutzung, obwohl Tether Ende April mehr als 344 Millionen US-Dollar an mit dem Iran verbundenen Vermögenswerten eingefroren hat. Die Gebühren für Öltanker liegen zwischen 0,50 und 1,00 US-Dollar pro Barrel oder etwa 2 Millionen US-Dollar pro sehr großem Rohöltanker (VLCC).

Das OFAC sagte außerdem, dass US-Bürgern grundsätzlich der Zugang zu Transaktionen mit Beteiligung der iranischen Regierung untersagt sei, es sei denn, sie seien davon ausgenommen oder genehmigt worden. Diese Einschränkung gilt auch für Geschäfte mit den Islamischen Revolutionsgarden (IRGC) des Iran. OFAC hat Kryptoplattformen, die mit dem Iran in Verbindung stehen, gesondert gekennzeichnet. „Außerdem ist es US-Bürgern generell untersagt, sich an iranischen Börsen für digitale Vermögenswerte zu beteiligen, die aufgrund der US-Sanktionen als blockierte iranische Finanzinstitute gelten“, heißt es in der Warnung. Dies zeigt, dass Zahlungen digitaler Vermögenswerte als Sanktionsrisiken und nicht als Problemumgehung behandelt werden.

Schifffahrtsunternehmen stehen bei Zahlungen für digitale Vermögenswerte unter Durchsetzungsdruck

TRM Labs schätzt die täglichen Einnahmen der IRGC auf etwa 20 Millionen US-Dollar. Außerhalb der Vereinigten Staaten bestehen weiterhin Sanktionen. OFAC sagte, ausländischen Akteuren könnten Strafen für Transaktionen drohen, an denen die iranische Regierung oder das IRGC beteiligt seien. Sekundäre Sanktionen könnten den Zugang zum US-Finanzsystem einschränken. OFAC fügte hinzu:

„Nicht-US-Personen, die an blockierten iranischen Börsen für digitale Vermögenswerte beteiligt sind, können ebenfalls Sanktionen riskieren, weil sie im sanktionierten iranischen Finanzsektor tätig sind oder ihn unterstützen.“

Selbst eine indirekte Beteiligung kann zu Haftung führen, wenn eine Transaktion über mit den USA verbundene Versicherer, Banken oder Finanzintermediäre abgewickelt wird. Für Schifffahrtsbetreiber verlagert dieses Risiko den Schwerpunkt auf Zahlungstransparenz und Kontrahentenkontrollen. OFAC forderte die Unternehmen auf, die Schiffe zu überprüfen, herauszufinden, wer den Transit organisiert hat, und festzustellen, ob mit dem Iran verbundene Gebühren gezahlt oder versprochen wurden. Im Rahmen des IRGC-Systems müssen Schiffe vor der Genehmigung Eigentums- und Ladungsangaben über Vermittler übermitteln. Die Zahlungen werden dann über ein „Konvertierungsfenster“ auf der Insel Qeschm an bestimmte Geldbörsen gesendet, gefolgt von einem über UKW ausgegebenen Passcode und einer Marineeskorte. Dieser Prozess macht die Überprüfung von Wallet-Adressen und Gegenparteien für die Compliance von entscheidender Bedeutung.

Verschiedene Entwicklungen Ende April haben die Risiken dieser Zahlungssysteme deutlicher gemacht. Am 21. April soll das IRGC Berichten zufolge auf ein Schiff geschossen haben, nachdem es anstelle einer autorisierten Adresse eine betrügerische Krypto-Wallet bezahlt hatte. Am 30. April sagte Finanzminister Scott Bessent, dass die Operation Economic Fury iranische Krypto-Vermögenswerte im Wert von 500 Millionen US-Dollar beschlagnahmt habe. Diese Entwicklungen zeigen, dass digitale Vermögenswerte sowohl für die Zahlungstätigkeit als auch für Durchsetzungsmaßnahmen von zentraler Bedeutung sind.